@MSGID: 2:5053/51 76e7b5e0
@TID: FMail/2 1.48b
@PID: FTools/2 1.48b
Lenta.ru: https://lenta.ru/news/2024/12/27/rost/
27.12.2024 10:26 Стоимость банковских карт россиян на черном рынке оценили

Стоимость банковских карт россиян на черном рынке оценили
 ЦБ сообщил о росте цен на банковские карты россиян для дропа до 40
тысяч рублейПлатон Щукин (Редактор отдела `Экономика`)
 За последний год банковские карты россиян, используемые для
сомнительных операций и обналичивания, выросли в цене на черном рынке с 5-6
тысяч рублей до 30-40 тысяч. О такой оценке в комментарии РБК рассказал
глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан
Шабля.
 При этом счета дропперов - так называют тех, кто предоставляет свои
карты для операций - меняют сотнями и тысячами в день, потому что банки
научились быстро их блокировать. Изменения связаны с активным включением в
борьбу самого регулятора.
 В некоторых финансовых организациях ЦБ внедрил процедуры
онлайн-контроля с использованием искусственного интеллекта. В последние месяцы
большинство крупных банков научились находить дропперов в течение суток, а
некоторые - за несколько минут. В результате объем переводов по таким счетам
к концу года упал почти в три раза.
 Шабля отметил, что площадки теневых финансовых услуг, с которыми
борется регулятор, технологически очень развиты, имеют специализированное
программное обеспечение, позволяющее использовать различные схемы.
 Одним из популярных вариантов стал `прогрев` дропперской карты, когда
ее какое-то время используют для обычных целей, то есть, например,
покупок в магазинах. Нередко создатели схемы дробят операции, снижая объем
разового перевода до небольшой величины, но при использовании тысяч карт можно
получить на выходе существенную сумму.
 В общей сложности с сомнительными операциями удалось соотнести порядка
700 тысяч банковских карт. ЦБ ставит перед собой задачу сделать такой
`бизнес` максимально невыгодным, а для ее реализации хочет создать
централизованную систему выявления дропов и передачи данных о таких лицах в банки.
Концепция платформы пока обсуждается.
 При этом представитель регулятора напомнил, что граждане, участвующие
в сомнительных схемах, могут не просто испортить репутацию в банках, но
и попасть под ответственность, в том числе уголовную. Впрочем, добавил
Шабля, следует воздержаться от излишнего ужесточения законодательства, потому
что в схемы вовлечены слишком много лиц.

--- NewsRobot V0.14l/OS2 (C) W2M PROGRAMMING, 02.2014-02.2022
 * Origin: CONCORD BBS (2:5053/51.0)
SEEN-BY: 50/109 221/6 301/1 341/66 452/28 463/68
467/888 4500/1 5000/111
SEEN-BY: 5001/100 5005/49 5010/352 5015/42 5019/40
5020/113 715 830 848 1042
SEEN-BY: 5020/4441 12000 5030/49 115 1081 5049/3
5053/51 57 5058/104 5061/133
SEEN-BY: 5083/1 444 6090/1
@PATH: 5053/51 5020/1042 4441