@MSGID: 2:5055/182 b54f1adb
@PID: jNode ver. 1.5
@TID: jNode ver. 1.5
@CHRS: CP866 2
#антихайп #антифейк
**В Европе НЕТ запрета на анонимные транзакции / кошельки! 
**
 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) AMLR (AML Rules) - это не
крипторегулирование, а расширенная система AML/CFT для учреждений со статусом "obliged
entities" (OEs)[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) Все финансовые учреждения, включая CSPS
(провайдеров услуг криптоактивов), являются таковыми[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) Нефинансовые организации, такие как футбольные
клубы или сервисы азартных игр (gambling) подпадают под эту самую
расширенную систему (AMLR)[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 AMLR не применяется к поставщикам аппаратного и ПО для
самостоятельного хранения криптовалюты (например Ledger или Metamask и
тп.)[.](https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) AMLR будет применяться ко всем CASP
**(биржам, брокерам и т.д.)**, которые регулируются MiCA. В этих случаях
необходимо будет следовать стандартным процедурам KYC/AML[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)


__CASP - Crypto-Asset Service Provider.__
__(яркий пример -__ __криптобиржа)__

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) В этом нет ничего нового, поскольку все
криптобиржи и поставщики кастодиальных кошельков в ЕС уже подпадают под эти
обязательства в соответствии с действующим **AMLD5**[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) **AMLR, Art. 58** - "кастодиальный
криптобизнес не может предоставлять услуги анонимным
пользователям"[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) Это **уже** и так запрещено в Европе... 

 [ ](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)CASP также **не** предоставляет услуги
анонимным пользователям и не работает с "анонимными монетами" (privacy coins) -
уже существующая деловая практика во всем мире. Ничего
нового[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) 

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) MiCA **уже** запрещает листинг криптоактивов
со встроенной функцией анонимизации[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) (anonymisation
function)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) **AMLR, Art 31b** - правило требует "мер по
снижению риска", если речь идет о транзакциях между CASP (биржей) и
некастодиальным кошельком - происхождение и назначение этих
активов[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 __Некастодиальные кошельки или кошельки с самостоятельных хранением -
Ledger, Safepal, Metamask и тп. __

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) Существующее крипторегулирование (FATF, TFR)
**уже **требует от криптобирж (CASP) как минимум собирать данные о
переводах на/из кошельков с самостоятельным хранением[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) **AMLR,** **Art. 59 -** платежи наличными,
действительно, ограничены суммой в 10,000. Могут ввести и более низкие лимиты в
ЕС[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) 

 [](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd) НЕ ПРИНЯТО ограничение в **1000, **если речь
идет о переводе, допустим, с Ledger на криптобиржу[.](https://t.me/crypto_hd)' target='_blank'>https://t.me/crypto_hd)

 [](https://t.me/crypto_hd) Можете использовать свои кошельки для покупки
товаров/услуг на территории ЕС без каких-либо ограничений. 

 [](https://t.me/crypto_hd) Если вы хотите перевести на криптобиржу,
допустим, #USDC на 1000, то компания должна будет **проверить вашу личность**
(KYC/AML), согласно AMLR Art. 15.

**Выводы: **
 - AMLR **не** запрещает переводы с кошельков с самостоятельным
хранением активов (Ledger, Safepal, Metamask и тп.) куда-либо. 
- AMLR **не** запрещает само использование таких кошельков. 
- НЕТ запретов на P2P-транзакции. 

 __Таким образом, влияние "AMLR" на криптовалюты в ЕС будет крайне
ограниченным.__

страниц](https://www.europarl.europa.eu/meetdocs/2014_2019/plmrep/COMMITTEES/CJ1
2/AG/2024/03-19/1297044EN.pdf) документа из ЕС. Правила, скорее всего, вступят в силу уже летом
2027 года. Также можете проверить все тезисы на странице [Patrick
Hansen](https://twitter.com/paddi_hansen)

[Crypto Headlines](https://t.me/+HQW95FlJNLozNjY6)

--- hssergey station
 * Origin: jNode ver. 1.5 (2:5055/182)
SEEN-BY: 301/1 460/58 467/888 4500/1 5005/49
5015/46 255 5020/113 715 848
SEEN-BY: 5020/1042 4441 12000 5030/49 1081 5055/182
5058/104 5061/133
SEEN-BY: 5083/444
@PATH: 5055/182 5020/1042 4441