@MSGID: 2:5055/182 bdea9b05
@PID: jNode ver. 1.5
@TID: jNode ver. 1.5
@CHRS: CP866 2
 1. Центробанк в преддверии заседания совета директоров, на котором
неизбежно будет повышена ключевая ставка (КС), расширяет свои полномочия явочным
порядком, под предлогом борьбы с банковским мошенничеством присваивая функции
силовых и судебных органов, что является прямым нарушением статуса регулятора
и конституционных положений.

 2.Вдвое расширены признаки мошеннических операций (теперь их шесть),
из которых должны исходить кредитные организации, чтобы предотвращать
подозрительные трансферты. Приказ ЦБ с обновленными критериями вступает в силу 25
июля. Одновременно начнет действовать закон, который определяет механизмы
противодействия сомнительным операциям.

 3.К трем действующим мошенническим признакам (блокировка перевода денег
на счета злоумышленников; запрет нетипичного для клиента перевода; попытка
осуществить операцию с устройства, ранее скомпрометированного злоумышленниками)
добавили еще три. **Признаками, по которым будут блокированы операции, теперь
станут счета, по которым ранее совершались мошеннические операции, причем
замораживать деньги будут, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об
обмане и счета злоумышленников не передавали в базу данных ЦБ. Далее -
Информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств, которая
поступила в банк по любым каналам, а не только из правоохранительных органов.
И, наконец, замораживать счета и переводы станут на основе данных о
предполагаемом мошенничестве, поступивших от любых сторонних организаций - сотовых
операторов, администраторов интернета и т.д.
**
 4. Эти новшества при внешне благовидных целях могут привести к
противоположным результатам. Юридически речь идет о блокировке и временном или
постоянном внесудебном отчуждении частной собственности в денежной форме на
основе неверифицированной информации. Это противоречит основополагающим статьям
Конституции РФ и несомненно является прямым нарушением прав человека. Особый
надгосударственный статус Центробанка также не предусматривает такого рода полномочий,
противоречащих Декларации прав человека и международному праву.

 5. Новые требования Банка России создадут условия для необоснованного
обогащения банков. Статистика свидетельствует, что ряд крупных банков, замораживая
движение средств по произвольно определяемых службой безопасности
"подозрительным" операциям в соответствии с признаками, узаконенными ЦБ, получали
значительные кредитные ресурсы на срок от трех дней до месяца и более, пока шло
расследование обоснованности таких блокировок. В Роспотребнадзоре и других надзорных
органах зафиксированы десятки тысяч жалоб клиентов. Новшества ЦБ, которые
позволяют приостанавливать переводы и платежи на основе крайне недостоверной или
легко фабрикуемой информации, максимально расширят возможности банков получать
дополнительные финансовые ресурсы, в том числе, чтобы закрывать в отчетно-контрольные
периоды дыры в собственном балансе. Учитывая, что ставки овернайт и
краткосрочных, до 30 дней кредитов на межбанковском рынке доходят до 30-35%, то
трудно сомневаться в коррупциогенной составляющей новых нормативов Банка
России.

--- hssergey station
 * Origin: jNode ver. 1.5 (2:5055/182)
SEEN-BY: 301/1 452/28 460/58 467/888 4500/1
5001/100 5005/49 5015/255 5019/40
SEEN-BY: 5020/715 848 1042 4441 12000 5030/49 1081
5055/182 5058/104 5061/133
SEEN-BY: 5083/444
@PATH: 5055/182 5020/1042 4441